Aucune figure chartiste n'a jamais fait sauter un compte de trading. C'est le trader qui l'a fait. Les marchés montent, baissent et stagnent tous les jours, et cela seul ne ruine personne. Ce qui ruine, ce sont quelques décisions prises sur le moment : un stop déplacé par espoir, une position beaucoup trop grosse, une entrée prise en courant après un mouvement déjà fait. La bonne nouvelle, c'est que les trois dépendent de vous.
Erreur 1 : déplacer le stop par espoir
Vous avez placé un stop avant d'entrer, pour une raison. Puis le prix s'en approche, et vous l'éloignez un peu « pour lui laisser de la place ». Puis encore un peu. Une petite perte prévue devient une grosse perte imprévue.
Dans l'exemple ci-dessus, le prix traverse la zone de stop et continue. Ceux qui ont déplacé leur stop n'ont pas évité la perte, ils l'ont seulement agrandie. La règle de la leçon d'hier sur les 3 scénarios s'applique ici : si le prix touche votre stop, le trade est terminé. Si vous ne savez pas bien comment fonctionnent les ordres stop, consultez notre aide-mémoire des types d'ordres.
Erreur 2 : surdimensionner le setup « parfait »
Tout trader a déjà eu ce setup trop beau pour être manqué. C'est exactement là qu'on double ou triple sa taille habituelle. Mais aucun setup n'est certain. Si le trade « parfait » échoue avec trois fois votre taille normale, une seule perte peut effacer des semaines de trading prudent.
Une solution simple : décidez à l'avance le maximum que vous risquerez sur un seul trade, sous forme d'une petite part fixe de votre compte, et dimensionnez chaque trade à partir de la distance de votre stop pour que la perte reste dans cette limite. Beaucoup de traders commencent autour de 1 % par trade, et si vous débutez, allez plus bas que ce qui vous semble confortable. La confiance change ce que vous ressentez, pas ce que vous risquez. Fixez aussi un stop journalier. Dès que vous avez perdu l'équivalent du risque d'un trade dans la journée, vous arrêtez jusqu'au lendemain. Les mauvais jours restent petits, et vous n'essayez jamais de tout récupérer d'un coup.
Erreur 3 : courir après une bougie déjà partie
Une énorme bougie apparaît, vous avez peur de rater le mouvement, et vous achetez près de son sommet. Votre stop doit alors être très loin en dessous, ou il est trop proche et se fait toucher par le repli normal qui suit souvent un gros mouvement.
Si vous avez raté le mouvement, laissez-le partir. Attendez que le prix revienne et montre qu'il tient un niveau, puis entrez avec un stop planifié, ou attendez le prochain setup conforme à votre plan. Il y aura toujours un autre trade ; il n'y aura pas toujours un autre compte.
Vous n'avez pas besoin de gagner la plupart de vos trades
Beaucoup de traders pensent devoir avoir raison la plupart du temps. Ce n'est pas le cas, tant que vos gains sont plus gros que vos pertes. Voici un exemple simple et purement hypothétique :
- 10 trades, chacun risquant $100.
- Seulement 4 gagnent (un taux de réussite de 40 %), et chaque gain rapporte $250.
- 6 perdent, et chaque perte coûte $100.
- Résultat : 4 × $250 = $1,000 gagnés, 6 × $100 = $600 perdus, soit $400 nets avant frais. Les frais s'appliquent à chaque entrée et sortie, donc moins de trades, mais meilleurs, conservent une plus grande part de ces $400.
Regardez maintenant ce que les trois erreurs font à ce calcul. Déplacez un stop et une perte de $100 devient $300. Surdimensionnez un trade et une perte devient aussi $300. Courez après les entrées et vos gains rétrécissent. Deux ou trois de ces erreurs et le même taux de réussite de 40 % devient négatif. La stratégie n'a pas changé, le trader si.
Entraînez-vous sans risquer d'argent
La meilleure façon de casser ces habitudes, c'est la répétition. Le replay vous permet de parcourir d'anciens graphiques bougie par bougie et de vous exercer à placer stops et tailles avant de voir la suite, et les alertes de prix vous évitent de fixer l'écran en attendant de courir après le prix. Les deux sont dans TradingView (lien d'affiliation). Notre guide TradingView et notre guide du backtest montrent comment démarrer.
Votre défi
Pour vos 10 prochains trades, d'entraînement ou réels, notez trois choses avant d'entrer : votre stop, votre taille de position, et si vous courez après le prix. Après chaque trade, vérifiez si vous avez respecté les trois, et ajoutez un quatrième contrôle : ai-je respecté ma limite de perte journalière ? Cette checklist protège votre compte mieux que n'importe quel indicateur.
Cet article est purement éducatif et ne constitue pas un conseil financier. Le trading comporte des risques et vous pouvez perdre de l'argent.